離岸銀行開戶技巧-千百順

離岸銀行開戶技巧

更新時間：2022-09-23 15:33:07

對于內地企業來說，離岸賬戶通常開設在香港、新加坡、美國等地。因為寬松的外匯管制措施，在外貿收款上有很大優勢，離岸賬戶是外貿人的標配。

從17年開始，頻繁發生離岸賬戶被封的事件。雖然大部分外貿人的賬戶都成功開立，但是因為操作不當而被封成了悲劇，不僅影響了公司業務，也造成了不必要的資金浪費。這里有幾個簡單的問題，幫助企業進一步了解離岸賬戶的性質，降低離岸賬戶被關閉的概率。

1.保證交易后臺的真實性。隨著監管政策的加強，任何沒有合法資金來源證明的跨境交易都將被嚴查。企業要保證自己的外貿交易有真實的交易背景，交易頻率相對穩定，最好有國內相關實體公司。如果有大額外匯交易，需要提前向銀行說明，否則會被視為洗錢或其他行為，賬戶被凍結注銷的可能性很大。

2.避免與敏感和高風險國家進行交易。為了避免洗錢，企業還應注意避免與來自敏感和高風險國家(如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特阿拉伯等)的資金打交道。).來自這些敏感或高風險領域的支付很可能會被銀行攔截和檢查。

3.盡量減少個人交易。企業在進行跨境交易時，應盡量做到對公對公支付，盡量減少個人賬戶匯款，避免影響離岸賬戶的穩定性。

4.保持帳戶活躍。企業最好在離岸賬戶中保留一定金額的資金，并保持活躍(三個月內少量交易)。長期不活動的賬戶很容易被銀行注銷。

5.積極配合銀行調查。企業收到銀行調查表時，應積極配合，并按要求及時提供真實完整的相應信息。對于不配合的客戶，銀行會直接銷戶。

離岸賬戶開戶后被封。目前最大的概率是涉及洗錢和逃稅，所以外國投資者一定要避開風險區。

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