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讓我們首先確定持有股票的ETF通常每年支付一次股息,持有債券的ETF通常每月支付利息。如果您投資持有股票的ETF,那么您希望確保它支付合格的股息。
合格股息必須由美國公司或符合條件的外國公司支付,不得與IRS一起列為無保留紅利,并且必須滿足持有期限。
要獲得合格股息,您必須在股息發行前持有ETF超過60天。合格股息的當前稅率為0%,15%和20%,具體取決于您的稅率。20%的稅率僅適用于稅率為39.6%的稅率。如果您的稅率高于25%,那么合格的股息將征收15%的稅。如果您的稅率低于25%,則合格的股息將按5%征稅。
如果您持有ETF少于60天,股息將作為普通收入納稅。所有股息收入將在1099表格中報告 。
具有吸引力的收益率的潛在安全ETF
沒有投資是防彈的。如果全球經濟真正得到加強,就像通常所宣傳的那樣,那么世界各地的銀行就不需要介入這種侵略。
如果不這樣做,如果股票市場能夠像許多人預期的那樣保持穩定,那么跟蹤標準普爾美國優先股指數表現的iShares美國優先股(PFF)將是一個可以考慮的選擇。作為ETF,您首先要考慮的是費用率。在這種情況下,它是0.47%,這 比所有ETF的平均費用率僅高一個基點。PFF,在撰寫本文時,它的收益率為6.04%。如果ETF貶值,收益率并不高,但截至2015年6月12日,該ETF在過去12個月中表現相當均勻。當收益率很高時,這是積極的。
上述相同的警告適用于WisdomTree Total Dividend ETF(DTD)。該ETF追蹤WisdomTree股息指數的表現,其費用率僅為0.29%。它在過去一年中升值5.10%,收益率為2.50%。否定的是它沒有提供太多的流動性。平均每日交易量偏低,為44252。
如果您正在尋求ETF股息,這些只是一些想法。那里還有很多。使用這些作為您自己研究的起點。
ETF股息的納稅義務取決于它們是否是合格或不合格的股息。如果他們是不合格的股息,他們將按您的正常收入稅率征稅。如果他們是合格的股息,他們將被征稅5%至15%。如果您正在尋找支付股息的ETF想法,您可以對PFF和DTD進行一些研究,但請記住,它們不能適應市場低迷。